ライフプランとは
あなたの人生の事業計画です。
将来、どのような人生を歩んでいきたいのか、
そのためにはどのような準備が必要なのか、
それを見える化してくれる計画書です。
 
あなたが描くライフプランを実現するために
資産運用、リスク、税金、不動産、相続などについて
ご提案、サポートをいたします。
 
不安に思うこと、
自分1人では判断できないことなど、
お気軽にご連絡ください。
不安や疑問を一つずつ、一緒に取り除いていきましょう。
 
1人で抱え込んで、大きな失敗や損失を被る前に
一緒に対応していきましょう。
 
 
【マネー・ライフプランコースでできること】
 
◆あなたの将来プランを見える化します
人生計画であるライフプラン表、及び
収支の動きなどを表すキャッシュフロー表を作成し、
長期的な視点で、
将来をシミュレーションしていきます。
 
◆資産を整理し、適切な状態へと導きます
現在お持ちの金融資産、不動産、保険商品などを
一覧にし、資産を整理いたします。
金融資産はバランスよく保有されているか、
保険によるリスクヘッジが適切に行われているか
などをチェックし、
適切なアドバイスをいたします。
また、一人ひとりのリスク許容度に応じた
資産のポートフォリオをご提案いたします。
 
 
【顧問契約でできること】
 
ライフプランを実現していくには、
継続的な実行、チェック、改善、見直しが必要です。
また、それぞれ個別の問題への対応を
継続的に行っていきます。
ここには資産運用への継続的フォロー、
相続対策などが含まれます。
 
ご面談は九段下駅徒歩1分の事務所、または
お客様のご自宅、ご希望の場所となります。
なお、遠方へお伺いする場合は、
追加料金をいただく場合がございます。
 

相談ルーム1

相談ルーム1

相談ルーム2

相談ルーム2

※相談ルームは写真と異なる場合もございます
 
 
【料金等】

★初めての方、ご提案書をご希望の方

お試しプラン(限定3名様/月) 無料/1時間


初回に限り、限定3名様/月まで
1時間、無料でご面談を致します。
ファイナンシャルプランナーって何をしてくれるのか、
マネー・ライフプランコースがどのようなものなのか
などを確認したい方、
ぜひお気軽にご利用ください。

マネー・ライフプランコース 54,000円(税込み)/面談3回


◆1回目のご面談
まず、あなたのお考えや将来プラン、またはご不安などをじっくりとお聞きします。
 
当日お知らせ頂きたいものは以下の通りです。
①プロフィール
お客様の名前・住所・連絡先・家族構成・生年月日など。
 
②現在の収支
現在の収入(給与・ポーナス等)、支出など。
詳細をお知らせ頂ければ、シミュレーションもより具体的になります。
できましたら、給与明細書、前年の源泉徴収票、確定申告書などをお持ちください。
 
③現在の保有資産状況
現在お持ちの金融資産
(預貯金、株式・投資信託等の有価証券、保険商品など)や不動産資産など。
有価証券や保険商品については、その明細、商品名、金額などをお知らせください。
不動産資産については、物件の概要が分かるものをお持ちください。
 
④住宅について
年間の支払い家賃や住宅ローン金額など。
現在住宅ローンがある場合は、返済予定表をお持ちください。
また、将来住宅取得をご希望の方は、購入物件のご希望や予算などをお聞かせ下さい。
 
⑤お子様について
お子様がいらっしゃる場合、または希望する場合には、将来の進路などについてお聞かせ下さい。
また、現在教育費がかかっている場合には、その詳細をお知らせください。
 
⑥将来のプランについて
将来の人生プランやご希望などを教えて下さい。

◆2回目のご面談
1回目のご面談で伺った内容をもとに、マネー・ライフプランのシミュレーションを行います。
まずは現状を把握し、あなたのライフプランを実現するためにはどうすればいいのかを、意見交換をしながら、一緒に考えていきます。
 
◆3回目のご面談
2回目のご面談で伺った内容をもとに、再度、マネー・ライフプランシミュレーションを行います。
ここでは、保険や資産ポートフォリオなど、具体的な対策やご提案などをご提示いたします。

 

★継続的なフォローアップをご希望の方

顧問契約 保有資産の1% 最低料金129,600円(税込み)/年


継続的なフォローをご希望の場合は
顧問契約をお勧めいたします。
ライフプランや資産運用は
定期的な見直しが必要です。
 
年に1度ご面談をし、
ライフプランの更新、
バランスシートの更新、
運用ポートフォリオの更新を行います。
その他、
家計診断、金融資産運用、不動産投資、相続対策など、
その方の状況に合わせて、
定期的なトータル・アドバイスも行います。
 
なお、都度、ご相談がある場合には
ご予約頂ければ
ご面談も随時お受けいたします。
期間中なら、いつでもメールにて
ご質問もお受けいたします。
 
必要に応じて、
弁護士、税理士、不動産コンサルタントなどと連携し、
実行サポートを行いながら、
あなたの不安を解消していきます。

単発コース 12,960円/1時間


「また相談したい」と思ったときに、
いつでもお気軽にご連絡ください。

【お客様の声】

※ご本人に許可をいただき、
掲載させていただいております。
 
↓このようなメールをいただくと、
 本当にFPをやっていてよかったと思います!

◆女性 30代 会社経営
「私自身、工藤様にご相談した後から
資産形成・運用のスタンスが大きく変わりまして、
本当にあのタイミングで
ご相談して良かったと思っています。
それで、⚫️⚫️さんにもご紹介した次第です。
お送りいただいているレポートも、
毎回楽しく拝読しています。」
 
※ご相談に来て下さった方には、
月1回、旬なテーマを題材にレポートをお送りしています。
 
 
↓以下は、ご相談いただいた方からのコメントの一部です。

◆女性 40代 会社員
【相談を受けた理由】
資産を増やしたい(老後の)
 
【コメント】
正直、目から鱗でした。
知らないこと(ニュースや講座では伺えないこと)を
教えて頂きました。
今後は節目ごとに相談をしてから、
商品を決定したいと思っております。
ありがとうございました。
 
 
◆女性 50代 自営業
【相談を受けた理由】
老後の資金が心配で、今からできることがあればと
2年ほど前から思っていたが機会がなかった。
 
【コメント】
膨大な資料や状況整理に眼がくらみそうだったが、
工藤さんが親切に丁寧に励ましながら
接してくれたことが大変役立った。
特に長年疑問点が多かった、
保険をどうするかが最大のポイントだったが、
クリアになってよかった。
また、生活の改善点やポイントに
目を向けることができたこともよかった。
ライフプランは、時間が経過するとどんどん状況が変わる。
どこかできっかけを作り、
見直す必要があるなと頭ではわかっていたが、
実際には相談の対象者は、
保険の担当者や、ローンの担当銀行、証券会社の営業しか
思いつかないものだ。
そのようなバイアスがかかった意見とは
全く離れた第三者に相談し、
アドバイスを受ける大切さも、今回気づきとなった。
(税金の視点は、私には全くなかった)
ネクストステップとして、
自分でプランを変更するために、
どう行動を起こすかが課題だ。
時々、「あれどうなった?」と
プッシュもらわないと忘れてしまいそうなので。
 
 
◆男性 30代 会社員
【相談を受けた理由】
・自分+母親の経済状況を可視化したかったため
・起業した場合のリスクを可視化したかったため
 
【コメント】
CFP取得者+MBA取得者であったこと。
まずCFP取得者の中で、
起業することを前提とした相談がしたい
と思って探していました。
探していたところ、
家計(個人)よりのアドバイスが得意な
FPさんが多いなという中で、
経営(MBA)の勉強もされた工藤さんのHPを見つけ、
また年齢も高齢過ぎないことから
長期間相談できそうだと思ったのが理由です。

現サービスにとても満足しています。
今後ともよろしくお願いいたします。
 
 
◆女性 30代(ご夫婦にて面談)
【コメント】
想定とおり、
中立的な立場でアドバイスをくださったところが
良かったです。
また、
今後の投資の方法についても
信頼できる情報をご提供くださり、
大変勉強になりました。
資産運用、管理は素人で、
定期的にプロにチェックして欲しいため、
また個人相談を受けたいと思います。
 
 
◆女性 40代 医師
【相談を受けた理由】
貯蓄や投資など
自分が出来ないことに対するアドバイスを
頂きたかったためです。
 
【コメント】
保険の見直しや確定拠出年金、不動産投資など
貯蓄や節税について教えて頂けてとても良かったです。
家計の見直しについて
これからも御指導頂きたいと思います。
 
 
◆男性 30代 会社員(ご夫婦にて面談)
【コメント】
色々なシミュレーションを作成していただいて、
比較することができたので、参考になりました。
今後も投資や不動産投資などを行っていく上で相談したい。
 
 
◆男性 60代 自営業
【相談を受けた理由】
相続による金融資産や不動産資産を
どのように運用・活用すればよいのか
アドバイスを受けたかったから。
 
【コメント】
ファイナンシャルプランナーの名前は
聞いたことがありましたが、
では実際にどのような業務を行っているのか
よく分からなかったので、
何度かセミナーや相談会に参加し、
やっと自分の要望に沿ったアドバイスを
受けられそうだということが分かりました。
しかし、
では実際どの方に頼んだらいいのか自分では決められず、
1年以上依頼するのが遅くなってしましました。
もっと早くに始められたらよかったと思います。
はじめの間口がちょっと狭かった気がします。
また、はじめのうちは
他人に自分の資産内容をすべて明かすのは
やはり抵抗がありました。
まな板の鯉になる覚悟が必要ですが、
そうしないと的確なコンサルティングが
出来ないのですから仕方ありませんね。
まあ、人に何かをお願いするには
まず相手を信頼しないことには
始まらないと思っております。
もちろんお互いの人間性の確認は必要ですが。
 
 
◆女性 30代 会社員
【相談を受けた理由】
自分の家計管理や加入中の保険、
確定拠出の扱いについて客観的な意見を聞きたかったから。
 
【コメント】
確定拠出のメリットや、
保険の考え方について教えて頂き、
今後の家計管理や老後・学資・住宅などのための
貯蓄方針が明確になりました。
また、
貯蓄口座を分散する場合の
管理方法についても資料を頂き、
助かりました。